잃지 않고 투자하는 방법(포트폴리오)

포트폴리오를 활용하면 손실을 볼 확률을 크게 줄일 수 있습니다.

지금부터 자세히 설명해드리겠습니다.

 

나스닥 지수 ETF에 투자한다는 가정 하에 주식 비중을 70%, 현금 비중을 30%로 포트폴리오를 만들었다고 생각해보겠습니다. 이 때 전부 합쳐서 1,000달러가 있다고 가정하겠습니다. 그럼 현재 주식이 700달러 어치가 있고, 현금이 300달러가 있겠죠?

 

그리고 현재 나스닥 지수를 10,000이라고 가정합니다. 그리고 한 달 뒤, 지수가 2000만큼 내려서 8,000이 된다면 현재 내 주식 가치는 700달러에서 20%가 빠진 560달러 정도겠죠? 그리고 현금은 300달러가 그대로 있을 것입니다. 이 때, 리밸런싱을 합니다. 내 자산가치를 주식 70%, 현금 30%로 만든다는 얘기죠. 지금 총 860달러가 내 자산인데 여기서 70%를 주식으로 가지고, 30%를 현금으로 놔두겠습니다. 860*0.7 = 602 입니다. 현재 내 주식 가치가 560 달러니까 현금에서 42달러를 주식으로 바꿔야 합니다. 그렇게 하면 나스닥 etf가 602달러만큼, 현금이 258달러가 있게 되겠죠? 

 또 한 달 뒤, 나스닥 지수가 올라서 10,000이 회복했다고 해보겠습니다. 즉 두 달 전 처음 포트폴리오를 짰던 그 시점과 나스닥 지수가 같아진 것이죠. 만약, 주식 비중이 100%였다면 내 보유 자산 가치는 그대로 1000달러였을 겁니다. 하지만 포트폴리오를 만들고 리밸런싱을 한 결과는 어떨까요? 지수가 8000에서 10000으로 상승하면 25%가 오른 것입니다. 즉 내 주식 보유 가치는 602*1.25 = 752.5 달러가 됩니다. 그리고 보유 현금은 258달러로 그대로겠죠. 그럼 내 총 자산 가치는 752.5 + 258 = 1010.5 달러가 됩니다.

 주식 비중이 100% 였다면 오르지 못했을 자산이 증가한 결과가 나타납니다. 신기하지 않으신가요? 항상 주식은 변동성을 가집니다. 오를 때가 있으면 내릴 때가 있는 법이죠. 포트폴리오를 이용하면 시장 지수가 원점으로 돌아오더라도 내 자산은 올라 있을 것입니다. 본인이 정말 장기적으로 안전하게 투자하시길 원하신다면 이 방법을 추천드리겠습니다. 현금 뿐만 아니라 금, 채권, 부동산을 섞어서 포트폴리오를 만드신다면 더더욱 안전한 투자를 하실 수 있을 겁니다. 

 

저는 씨드머니가 작아서 아직 포트폴리오 투자는 하지 않고 있습니다. 그러나 자산이 크게 늘어난다면 포트폴리오를 꼭 만들어서 안전한 투자를 진행할 계획입니다. 즐거운 투자 되세요. 감사합니다.